Денежные операции станут цифровыми: в Украине с 22 ноября изменится отслеживание переводов в банках
фото: Reuters
Все денежные переводы и расчеты в системе SWIFT будут отслеживаться в цифровом формате с 22 ноября. Это связано с переходом на единый стандарт ISO 20022 CBPR+, фактически запускающий новую архитектуру глобальных финансовых операций.
Об этом сообщил директор Института развития экономики Александр Гончаров.
Он заявил, что внедрение нового стандарта означает полный переход от бумажных расчетов к цифровой системе контроля. По его словам, этот процесс позволит интегрировать блокчейн в официальную банковскую инфраструктуру.
«После 22 ноября 2025 года начинается новая эра, когда каждое движение капитала становится цифровым отслеживаемым, а ликвидность программируемой. И с января 2026 года стартует активная интеграция CBDC и токенизированных активов – фактический переход к новой денежной системе», – говорится в сообщении.
Завтра более 11 000 банков и финансовых учреждений более чем в 200 странах начнут применять новый цифровой язык обмена данными. Формат станет совместимым с блокчейнами и CBDC. Параллельно начнется прекращение использования старого формата SWIFT MT.
В то же время, украинские банки уже анализируют назначение платежей, чтобы определять потенциально рисковые операции. Заместитель председателя правления «Глобус Банка» Анна Довгальская объяснила, что системы безопасности фокусируются не на отдельных словах, а на характерных закономерностях.
«Частота операций. Необычные суммы. Сочетание событий, выходящих за рамки привычного поведения клиента», – объяснила банкир.
По ее словам, оценка рисков базируется на комплексе факторов, среди которых метаданные платежа, история операций, геолокация и другие параметры.
«Если в течение короткого времени поступает ряд переводов или появляются транзакции с нетипичными для карты суммами или регионами, это вызывает подозрение в системах защиты банков. Алгоритмы оценивают риск по ряду параметров: метаданные платежа, историю операций владельца, геолокацию и другие факторы», — сказала Довгальская.
Банкир подчеркнула, что этот инструмент является второстепенным в банковской системе анализа рисков. Однако единичные случаи блокировок из-за подозрительных операций все же могут возникать, поскольку «ни одна система не гарантирует нулевого количества ошибок».
Напомним, что в определенных случаях перевод средств через банковские счета от человека к человеку (P2P) может повлечь штраф в размере до 34 тысяч гривен или блокирование счета.
Также следите за «Прямым» в Facebook , Twitter , Telegram и Instagram.