ФЛПы под контроль: НБУ предлагает изменить правила из-за схем с дропами
фото з відкритих джерел
Национальный банк Украины обратился в Министерство цифровой трансформации с инициативой усложнить автоматическое прекращение регистрации физических лиц-предпринимателей. Цель – минимизировать возможности использования ФЛП в схемах, связанных с продажей доступа к банковским счетам.
Об этом сообщил глава НБУ Андрей Пышный в интервью Forbes Ukraine.
Пока ФЛП можно закрыть в автоматическом режиме, но НБУ предлагает внедрить дополнительный этап — проверку деятельности предпринимателя перед тем, как разрешить регистрацию прекращения. По словам Пышного, такой анализ должен включать в себя проверку оборотов и выполнение налоговых обязательств.
Регулятор планирует также комплексно подходить к проблеме «дропов». В ближайшие недели в Верховную Раду может быть представлен законопроект о создании реестра усиленного мониторинга дропов, что, по мнению Пышного, станет следующим шагом в борьбе с этим явлением.
Глава НБУ подчеркнул, что дропы — это не только инструмент уклонения от уплаты налогов и финансовых махинаций. Они могут использоваться для торговли оружием, наркотрафика и даже для обеспечения финансирования террористической деятельности. Поэтому НБУ считает нужным запустить информационные кампании, чтобы объяснить гражданам: продажа собственной карточки или ФЛП-регистрации может сделать человека соучастником криминальных схем.
По словам Пышного, количество обнаруженных карт-дропов пока не демонстрирует четкой динамики: «Текущие показатели не выходят за пределы средних значений предыдущих периодов», то есть устойчивой тенденции роста или снижения нет.
«Дроп» – это лицо, которое передает другим контроль над своим банковским счетом; через такие счета проходят большие суммы, что делает невозможным государственный надзор за транзакциями. В последнее время злоумышленники начали не только продавать доступ к картам, но и создавать подставные ФЛП, что значительно усложняет обнаружение незаконных потоков.
Еще одна проблема — банковская тайна: государство не контролирует внутренние переводы между карточками физических лиц и не обязывает отчитываться о таких операциях. Это делает счета граждан удобным прикрытием для компаний и криминальных групп, желающих скрыть большие транзакции от налоговых органов, финмониторинга и правоохранителей.
Обычно «дропу» открывают несколько счетов в разных банках и продают их пакетами «клиентам». За это владельцы счетов получают выплаты от примерно 800 до 4 000 грн в неделю — суммы, которые, как подчеркивают в НБУ, не соответствуют уровню риска, связанного с этим.
По словам регулятора, «дропов» привлекают в самые разные операции: от обработки платежей нелегальных онлайн-казино и выплат «серых» зарплат до торгов на криптобиржах и возможного финансирования диверсионных и террористических актов против Украины.
Напомним, по данным Единого государственного реестра, в январе-сентябре 2025 года в Украине зарегистрировано более 225 тысяч новых физических лиц-предпринимателей (ФЛП), а более 213 тысяч ФЛП прекратили свою деятельность.
Также следите за «Прямым» в Facebook , Twitter , Telegram и Instagram.