В Украине ограничат переводы на сумму выше 100 тысяч гривен: что известно

Уже с 1 июня 2025 года банки снизят лимиты по денежным операциям для клиентов «среднего» и «низкого» уровней риска.

Это предусмотрено Меморандумом об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг.

Ограничения будут касаться различных форм финансовых операций, включая карточные переводы и платежи через IBAN-счета.

Большинство украинцев смогут переводить с карты на карту не более 100 000 гривен в месяц. Это на треть меньше, чем разрешалось ранее (150 000 грн).

Для тех, кого банки считают «рискованными2, то есть если банк не понимает ваших доходов, расходов и профиля деятельности, — для них еще с февраля действует лимит 50 000 грн/мес.

Ограничения не будут распространяться на клиентов, которые могут документально подтвердить свои доходы, в том числе на зарплатных клиентов.

Лимит на выходящие карточные переводы ввел Национальный банк в октябре 2024-го, мотивируя это ростом числа возможных финансовых злоупотреблений с картами. Речь идет о так называемых дропах — практике, когда пользователи фактически сдают свои карты в аренду, а затем через них начинают проходить многочисленные транзакции. Чаще всего в целях уклонения от налогообложения и легализации средств.

Напомним, Национальный банк Украины решил не продлевать ограничение на месячный лимит в 150 000 грн для переводов физических лиц с карты на карту (P2P).

Как сообщалось, в определенных случаях перевод средств через банковские счета от человека к человеку (P2P) может повлечь штраф в размере до 34 тысяч гривен или блокировку счета.

Также следите за “Прямым” в Facebook, Twitter, Telegram и Instagram.