Закон против финансовых мошенников: в Раде предлагают создать базу «дропов»
фото: Reuters
В Украине могут создать специальный реестр банковских клиентов, финансовые операции которых будут подлежать усиленному контролю. Документ предусматривает учет лиц, которые предоставляют свои банковские карты для использования другими.
Речь идет о проекте Закона №14161 «О внесении изменений в некоторые законы Украины о создании и ведении реестра лиц, платежные операции которых нуждаются в усиленном контроле».
По словам народного депутата от фракции «Голос» Ярослава Железняка, законопроект направлен на борьбу с финансовыми преступлениями и мошенническими схемами, которые используются для отмывания средств или нелегальной деятельности. По его данным, через так называемые дропы в Украине проходит до 200 миллиардов гривен ежегодно, а потери для государственного бюджета составляют десятки миллиардов.
Основные положения законопроекта:
Национальный банк Украины должен создать реестр лиц, операции которых подлежат усиленному контролю;
банки и другие поставщики платежных услуг должны вносить в реестр обнаруженных дропов и предприятия, применявшие мискодинг;
к таким лицам предусмотрено установление лимитов на проведение платежных операций и ограничение количества карт (для физических лиц);
финансовые учреждения должны регулярно проверять наличие своих клиентов в реестре.
По словам Железняка, законопроект позволяет отойти от общих ограничений по p2p-переводам и внедрить более таргетированный подход для клиентов, находящихся в зоне финансового риска.
Напомним, Национальный банк Украины обратился в Министерство цифровой трансформации с инициативой усложнить автоматическое прекращение регистрации физических лиц-предпринимателей . Цель – минимизировать возможности использования ФЛП в схемах, связанных с продажей доступа к банковским счетам.
Также следите за «Прямым» в Facebook , Twitter , Telegram и Instagram.