Запрет прямых денежных переводов: почему это ошибочное и вредное решение

Источник: Telegram-канал автораhttps://prm.ua/wp-admin/term.php?taxonomy&tag_ID=25555&post_type=zeshkvar&lang=ru

13 августа проходило заседание ВСК по экономбезопасности, посвященное «дропам», и сегодня же на ЭП вышло интервью с Главой Нацбанка, в котором он отметил возможность принятия решения по ограничению p2p-переводов уже на этой неделе.

«Дропы» (или «мулы») — это лица, участвующие в схемах отмывания денег, получая незаконные средства на свои счета, а затем переводят эти средства на другие счета или тратят на товары и услуги, которые затем перепродаются, чтобы легализовать средства.

«Дропов» широко используют:

• в нелегальных онлайн-играх;
• при продаже контрабанды и контрафакта, а также запрещенных товаров (в частности, наркотиков);
• в незаконном обмене валюты;
• в мошеннических схемах.

По информации Нацбанка, средний объем на одного «дропа» составляет 2.5 млн грн в год, а общие объемы операций зачислений по карточкам «дропов» могут превышать 200 млрд грн в год.

Без сомнения существование «дропов» вредит и государственному бюджету (незаконный бизнес, сокрытие доходов от налогообложения), и гражданам (используются в мошеннических схемах завладения чужими средствами).

Однако трудно согласиться с предложенным Нацбанком решением об ограничении суммы и количестве исходных транзакций физических лиц, которое анонсируется как борьба с «дропами».

Ибо, прежде всего, для «дропа» характерно большое количество небольших (200-500 грн) входных транзакций с достаточно высокой интенсивностью (интервал 1-5 мин дневное время, 3-6 часов в ночное), в т.ч. от азартных игроков нелегальных казино.

Второе, обратила внимание на выход из «платежной сети «дропов» это:

• выплаты «выигрышей» игрокам;
• обналичивание.

Как-то странно получается, по-моему, и совершенно очевидно, что эта схема изменила существующую до этой замены признака платежа (мискодинга), которая использовалась в азартных играх.

Пока исходя из схемы, она используется для тех же целей, для этой же криминальной сферы. То есть, не нашли другого пути прекратить деятельность нелегальных казино???

Считаю, что предложенная НБУ инициатива не решит проблему, а вот под лозунгом «сделаем схему невыгодной (дорогой) для нарушителей» применяет ограничения и запреты для обычных законопослушных людей.

Вот только злоумышленники приспособятся и построят очередную схему, а ограничения для простых граждан останутся.

Глава Национального банка Украины Андрей Пышный сообщил, что уже на этой неделе НБУ планирует ввести ограничение на количество и сумму переводов с карты на карту, то есть p2p-переводов.

В феврале сообщалось, что Национальный банк Украины разрабатывает проект решения об ограничении карточных переводов и введение предельных лимитов перевода наличных через терминалы самообслуживания.

Как сообщал “Прямой”, согласно выводам заместителя главы Национального банка Украины (НБУ) Сергея Николаевчука, в последнее время наблюдается рост спроса на валюту и повышение курса доллара к гривне, что является результатом сезонных факторов, таких как увеличение бюджетных расходов и рост спроса населения.

Также следите за “Прямым” у Facebook, Twitter, Telegram и Instagram.