30 переводов в месяц на сумму не более 100 тысяч: Нацбанк готовит ограничения для P2P переводов
Национальный банк Украины (НБУ) готовит проект решения ограничения карточных переводов между физическими лицами (P2P) и установления предельных лимитов на такие операции.
Об этом сообщили представителям медиа в НБУ в четверг, передает LIGA.net.
Согласно планам, лимиты на выходные P2P-переводы составят 100 000 грн и 30 сделок в месяц для одного счета. Это ограничение базируется на апрельском решении СНБО по противодействию нелегальному игорному бизнесу и планируется к внедрению в течение месяца.
«Мы рассматриваем возможность установить рамки для исходящих P2P-переводов со счетов физлиц в размере 100 000 грн в месяц и ограничить количество таких переводов до 30 в месяц. По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. В то же время для злоумышленников, которые используют карточки физлиц для уклонения от налогов и преступной деятельности, это станет сложнее и дороже», – отметил замглавы НБУ Дмитрий Олейник.
Входные транзакции ограничивать не планируется, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам. При наличии оснований и подтверждений, лимиты могут быть увеличены в виде исключения.
По данным НБУ, объемы теневых переводов могут составить миллиарды гривен. Используются карточки физлиц, сознательно предоставляющие злоумышленникам свои персональные данные. Через карты пенсионеров или студентов с низкими доходами могут проводить операции на миллионы гривен в день.
С осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов P2P-переводов и количества карт, с которых осуществляются такие переводы. Один из крупнейших банков-эмитентов сообщил о более 10 000 дропов (людей, предоставляющих доступ к своим банковским реквизитам) только за октябрь-декабрь 2023 года. Другой банк обнаружил более 4000 скомпрометированных карт за этот же период.
Аналитики CASE Украина оценивают потери государства из-за схем НДС, контрафакт, серый рынок подакцизных товаров и заработных плат «в конвертах» в ориентировочно 100 млрд грн в год.
Глава НБУ Андрей Пышный отметил: «Если эти люди сознательно передают свои персональные данные для незаконной деятельности, то чем они отличаются от, например, наркокурьеров».
В перспективе после изменения законодательства возможно создание реестров карточек, которые использовались для незаконных операций. Также регулятор планирует ввести для финансовых компаний требования по наличию уставного капитала, привязанного к процентам операций суммы платежей.
Читайте также: Настроения бизнеса ухудшаются: очередной опрос НБУ.
Также следите за “Прямым” у Facebook, Twitter, Telegram и Instagram.