30 операцій на місяць на суму не більше ніж на 100 тисяч: Нацбанк готує обмеження для P2P переказів
Національний банк України (НБУ) готує проєкт рішення щодо обмеження карткових переказів між фізичними особами (P2P) та встановлення граничних лімітів на такі операції.
Про це повідомили представникам медіа у НБУ в четвер, передає LIGA.net.
Згідно з планами, ліміти на вихідні P2P-перекази становитимуть 100 000 грн і 30 операцій на місяць для одного рахунку. Це обмеження базується на квітневому рішенні РНБО щодо протидії нелегальному гральному бізнесу та планується до впровадження протягом місяця.
“Ми розглядаємо можливість встановити рамки для вихідних P2P-переказів з рахунків фізосіб у розмірі 100 000 грн на місяць та обмежити кількість таких переказів до 30 на місяць. За нашими розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять. Натомість для зловмисників, які використовують картки фізосіб для ухилення від податків та злочинної діяльності, це стане складніше та дорожче”, – зазначив заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
Вхідні транзакції обмежувати не планується, щоб не ускладнювати діяльність, наприклад, волонтерам. У разі наявності підстав та підтверджень, ліміти можуть бути збільшені як виключення.
За даними НБУ, обсяги тіньових переказів можуть становити мільярди гривень. Використовуються картки фізосіб, які свідомо надають зловмисникам свої персональні дані. Через картки пенсіонерів чи студентів з низькими доходами можуть проводити операції на мільйони гривень за день.
З осені 2023 року НБУ фіксує аномальне зростання обсягів P2P-переказів та кількості карток, з яких здійснюються такі перекази. Один з найбільших банків-емітентів повідомив про понад 10 000 дропів (людей, які надають доступ до своїх банківських реквізитів) лише за жовтень-грудень 2023 року. Інший банк виявив понад 4000 скомпрометованих карток за цей самий період.
Аналітики CASE Україна оцінюють втрати держави через схеми з ПДВ, контрафакт, сірий ринок підакцизних товарів та заробітні плати «у конвертах» в орієнтовно 100 млрд грн на рік.
Голова НБУ Андрій Пишний зазначив: “Якщо ці люди свідомо передають свої персональні дані для незаконної діяльності, то чим вони відрізняються від, наприклад, наркокур’єрів”.
У перспективі, після зміни законодавства, можливе створення реєстрів карток, які використовувалися для незаконних операцій. Також регулятор планує ввести для фінансових компаній вимоги щодо наявності статутного капіталу, прив’язаного до відсотків операцій від суми платежів.
Також читайте: Настрої бізнесу погіршуються: чергове опитування НБУ.
Також слідкуйте за “Прямим” у Facebook, Twitter, Telegram та Instagram.