Дефолты в мире и в Украине: кому они нужны и как граждане платят из своих карманов за экономические кризисы
Олигарх Игорь Коломойский недавно, воспользовавшись иностранным рупором — изданием Financial Times — заявил о том, что президент Украины Владимир Зеленский должен последовать примеру Греции и отклонить программу Международного валютного фонда или пойти на дефолт по внешнему долгу.
Очень странно и внезапно прозвучало это заявление, поскольку никаких предпосылок для объявления дефолта, по оценкам экспертов, не существует. Специалисты, конечно, предупреждают, что без помощи МВФ для Украины действительно могут наступить очень непростые времена. Как известно, именно программа фонда спасла нашу страну, которую оставила власть президента-беглеца, когда государственную казну команда Януковича обобрала почти до копейки. В те бурные времена экономика Украины была на нуле, а к ее границам пришел враг — началась российская агрессия, был оккупирован Крым. На Донбассе началась АТО. Наша страна должна была срочно изыскивать средства на оборону. Но даже в той патовой ситуации украинскому правительству Арсения Яценюка, удалось исправить положение и не объявить дефолт. Впоследствии реформы, введенные президентом Украины Петром Порошенко, начали показывать результат: украинская экономика начала расти и растет до сих пор, несмотря на то, что страна до сих пор переживает войну.
Читайте также: ТАРИФЫ, ПЕНСИИ, ДОЛГИ: ВСЯ ПРАВДА О ТРЕБОВАНИЯХ МВФ
Почему сейчас Украинеа «понадобился» вдруг дефолт? Или состояние экономики страны так можно назвать даже в случае саботажа сотрудничества с МВФ? Нацбанк Украины дает четкое определение дефолта. Это — невыполнение условий кредитного договора или других условий, связанных с долговыми обязательствами или ценными бумагами. Дефолт характеризует неспособность юридического лица или государства полностью или частично выполнить свои долговые обязательства. Причем различают два вида дефолта: обычный (банкротство) и технический. Дефолт не является частым явлением в мире. И, как правило, его последствия простираются не на один год, затрагивая самые незащищенные слои населения.
Известные экономические крахи
Самый известный и ближайший территориально дефолт состоялся в России — 17 августа 1998 года. Тогда РФ объявила дефолт по краткосрочным облигациям: рубль до конца года обесценился в три раза, уровень жизни населения резко упал, а банковская система (страны агрессора ныне — ред.) была парализована на несколько месяцев. Причиной дефолта в России стало то, что летом 1997 года в Азии начался финансовый кризис, который сопровождался обвалом нацвалют азиатских стран. Этот процесс перекинулся и на РФ. А к концу 1997-го российскую экономику подвел и спад цен на нефть, которая является одним из основных экспортных товаров для РФ.
Сначала власть в России очень сопротивлялась, но потом таки согласилась с мнением о том, что рубль для спасения экономики необходимо девальвировать. Так, уровень жизни россиян тогда очень снизился из-за таких технических мероприятий, но дешевая российская валюта помогла промышленности. Только в 1999-м начался незначительный экономический рост.
Пример Греции, который приводит Коломойский во время своих интервью, на самом деле еще более плачевен. Как известно, в 2010 году заявила о своем дефолте, а в 2015 году стала первой развитой страной, которая не вернула Международному валютному фонду значительную сумму по кредиту. Только в прошлом году Греция начала возвращаться к самостоятельной жизни после восьми лет кризиса. Ее гражданам надо было очень долго удерживать пояса затянутыми из-за жесткой экономии как залог спасения греческой экономики: страна была на грани банкротства и был большой шанс изгнания из еврозоны. Удержание Греции обошлось Европе в сотни миллиардов евро. На помощь стране после 2010-го пришли страны еврозоны, а затем — Международный валютный фонд и Евросоюз.
Греки выходили на улицы, голосовали на референдуме за отказ от мер экономии, но денег на это не нашлось: на смену дискуссиям о выходе из еврозоны пришел новый пакет финансовой помощи, действие которой закончилась в августе 2018 года. Правительство популиста Алексиса Ципраса уже утвердило новую программу, в которой пообещало поднять минимальную зарплату, снизить налоги и смягчить ограничения на рынке труда. Тогда греки радовались, потому что решили, что для них наступила свобода, однако кредиторы настаивают на том, что хронические проблемы не исчезли.
В 2017 году крах экономики произошел в Венесуэле. Международная ассоциация свопов и деривативов (ISDA) постановила, что Венесуэла и нефтяная госкомпания PDVSA допустили дефолт по своим облигациям. И хотя Николас Мадуро отмечал, что дефолт его страна не объявит, инфляция в этой стране в 2018 году, по оценкам парламентского комитета по финансам, составила 1700 %, а по данным МВФ — 1370 %. При этом ВВП сократился на 15%. Из Венесуэлы выехали более 3 млн человек.
В 2019 году Венесуэла с инфляцией на уровне более миллиона процентов переживает уже шестой год подряд экономический спад. Эта экономика заняла место в истории рядом с Веймарской республикой 1920-х годов и Зимбабве 2000-х. Политическая ситуация также известна и ничем хорошим не запечатлена. Несмотря на победу Мадуро на прошлых президентских выборах, которую проигнорировало большинство иностранных правительств, главой государства был признан лидер венесуэльской оппозиции Хуан Гуайдо. Сейчас и Мадуро, и Гуайдо называют себя законными президентами Венесуэлы.
Украинские недодефолты
Если в России в 1998 году дефолт был объявлен официально, то украинское правительство в том году его не объявляло, потому что его удалось избежать. Так, украинцы сразу увидели ситуацию «на улице»: придя в обменники все увидели, что доллар подорожал в два раза, и купить его было практически невозможно. В два раза подорожал и импорт, хотя зарплаты остались на том же уровне. Однако в 1998 году Нацбанк, которым тогда руководил Виктор Ющенко, заставил банки отказаться на время от получения выплат по облигациям госзайма, с иностранцами договорились отсрочить платежи. Жесткая политика НБУ по ограничению денежной массы посадила экономику на «голодный паек», что стало причиной кризиса неплатежей: нечем стало платить по облигациям госзайма.
Через 10 лет после этого, когда Украина показала уже значительный экономический рост, в мире произошел глобальный экономический обвал. В 2008 году пострадали не только развивающиеся страны, но и развитые США и страны ЕС. После этого удара Украина «пришла в себя» в 2010 году. В 2008 году Юлия Тимошенко, которая была премьер-министром, а президентом был Виктор Ющенко, назвала «аферами национального банка под прикрытием президента» и призвала главу государства добровольно объявить о своей отставке. Именно «дефолт» и запугивания использовались тогда в конкурентной борьбе Тимошенко, которая хотела победить на президентских выборах у Ющенко. Хотя именно благодаря действиям Нацбанка экономическую ситуацию удалось спасти и предотвратить дефолт. Так, в 2008-2009 годах НБУ удалось сохранить банковскую систему, поскольку он стабилизировал курс национальной валюты на приемлемом уровне — с 5 до 8 гривен за доллар.
Экономический кризис 2014-2015 годов был спровоцирован агрессией со стороны РФ. Но это не все, с чем тогда столкнулось правительство Арсения Яценюка. После накопления долгов правительством Николая Азарова, затем побега Виктора Януковича, по состоянию на 27 февраля 2014 на Едином казначейском счете Украины оставалось 108133 гривны 65 копеек. Именно поэтому тогда обвалился курс гривны фактически до 30 гривен за доллар. Но украинская власть не допустила дефолта. Была достигнута договоренность о сотрудничестве с МВФ. Правительствам за 5 лет многое удалось, чем бы ни пытались манипулировать оппоненты. По состоянию на май 2019 реформы дали Украина более 3% экономического роста, 6% инфляции за год, золотовалютный резерв в 4 раза возрос. «Мы проводимразные реформы. Одна из важнейших реформ в Украине — это реформа децентрализации. Децентрализация главный фактор борьбы с коррупцией, потому что деньги идут не в Киев, а остаются по областям. В семеро вырос местный бюджет», — заявлял пятый президент Украины Петр Порошенко.
Кто может оказаться на грани выживания и кому выгоден дефолт в Украине
«Мы должны держать в мире хорошую репутацию, что мы ответственная страна. Страна, которая ценит и уважает свои обязательства — и это главное. И следующий дефолт — это глобальный кризис. Вспомните 90-е годы. Я считаю, что для украинцев кризисов уже достаточно. И от любых дефолтов, которые несут за собой очень серьезные последствия. В первую очередь пострадают украинские рядовые граждане. Миллиардеры станут просто мультимиллионерами, а простые люди будут на грани выживания «, — сказал Гройсман.
Он считает, что в данном случае самая главная задача — это сильная экономика. «Я думаю, что та стратегия, которую выбрало мое правительство и я как премьер-министр является абсолютно оправданной — разумное управление долгом. И хочу сказать, что за этот период государственный долг уменьшился с 80% ВВП до 59% ВВП. И стратегия заключается в том, что мы вообще должны минимизировать долг, чтобы он не имел такой серьезной нагрузки на госбюджет страны «, — добавил Гройсман.
Как заявил в эфире «Прямого» инвестиционный банкир Сергей Фурса, объявление дефолта Украины пойдет на пользу только таким людям как Игорь Коломойский, потому что в любой кризис богатые становятся богаче, а бедные беднее, но в целом для украинцев это будет очень больно. «Сейчас экономических причин для дефолта нет, а мы можем их создать только сами себе. А до того — это кризис. Это очень больно для рядовых граждан, обычных украинцев. Это конечно пойдет на пользу таким людям как Коломойский, потому что в любой кризис богатые становятся богаче, а бедные беднее. Но в целом для украинцев это очень будет больно. Очень интересная манипуляция, когда Коломойский говорит «давайте сделаем, как Греция». А Греция сделала как раз наоборот. Они пошли в жесткий период реформ под руководством МВФ, выполняя все , что им скажет Запад «, — сказал Фурса .
Ранее народный депутат от «Блока Петра Порошенко» Владимир Арьев заявил, что олигарх Игорь Коломойский выступил за объявление Украине дефолта с целью дешево скупить государственные активы и землю в Украине. «Игорь Валерьевич — за дефолт! То, что это может быть 70-80 гривен за доллар, этот побочный, так сказать, эффект он скромно обошел вниманием», — сообщил депутат. Также он высказал предположение, что Коломойскому мешает Международный валютный фонд.
«Коломойский хочет вернуть или урвать себе что-то от национализированного ПриватБанка. Это непременно приведет к проблемам с МВФ, от которого мы зависим, особенно в период пиковых выплат по займам правительств Тимошенко и Азарова (и это понимают даже у Зеленского). Но МВФ Коломойскому очень мешает «, — отметил Владимир Арьев.
Арьев отдельно добавил, что если будет объявлен дефолт, то Коломойский сможет воспользоваться такой ситуацией в своих интересах, скупая госимущество и землю.
«В условиях пост-дефолта вся страна становится дешевле: легко и дешево можно будет покупать государственное имущество, а главное — землю … Жаль, что в Верховной Раде не набрались смелости отменить мораторий на продажу земли вовремя, когда цены были на пике «, — написал Арьев.
Он отметил, что теперь все зависит от правительства и Нацбанка — готовы ли они стать соучастниками очередного ограбления Украины?
«Это правительство, очевидно, нет. Поэтому и спешат с парламентскими выборами», — подытожил Арьев.
Между тем первый заместитель председателя совета Национального банка Украины Тимофей Милованов заявляет о том, что на самом деле новая власть не заинтересована в дефолте. «Да, Коломойский дает провокационные интервью о дефолте. Но дефолта не будет. Дефолт не выгоден прежде всего новой власти. Во-первых, дефолт ударит по бедным людям. И власть вынесут. Во-вторых, через пять лет после дефолта рынки вновь откроются. Но от этого никакой пользы сегодняшней власти не будет. Пять лет это очень долго. В-третьих, государственный долг оплачивается за счет налогоплательщиков. А не Коломойского и других олигархов. Наоборот, возможно олигархи занимают деньги государству. Через ОВГЗ. Поэтому им дефолт не выгоден.
Так почему же разговоры о дефолте? У меня две гипотезы. Первое. Разговоры могут временно снизить цены на государственный долг. И его можно будет выгоднее купить. То есть, заработать. Второе. Разговоры о дефолте отвлекают от экономической политики новой власти. Для развития экономики нужны четкие понятные действия. Скоординированные решения. Которые решают сложные экономические проблемы Украины. Пока таких действий еще нет. Но надеюсь они скоро будут «, — об этом Милованов написал на своей странице в Facebook.
Интересен тот факт, что в результате дефолтов или экономических кризисов те или иные страны в мире все равно потребует руку помощи. И, как правило, чтобы выбраться из дефолта, страны обращаются к международным кредиторам и должны реструктуризировать свои долги, принимая новые кредиты. Очень часто при этом словами «дефолт» успевают попользоваться политические оппоненты в этих странах, зарабатывая или теряя «политические» баллы. А кто-то успевает на экономических кризисах заработать в прямом смысле, в то время, пока обычные люди расплачиваются за них из собственных карманов.
Ранее олигарх Игорь Коломойский предложил президенту Владимиру Зеленскому объявить дефолт Украине и отказаться от сотрудничества с МВФ.
Также следите за “Прямым” в Facebook, Twitter , Telegram и Instagram.