Українцям почнуть блокувати картки: Нацбанк пояснив причини

Національний банк України посилив фінансовий моніторинг, і це може стати причиною блокування банківських карток у разі підозрілих операцій. Нові вимоги до банків передбачають детальне відстеження транзакцій клієнтів, а також блокування або запити додаткових документів за певних обставин.

Про це повідомляють “Економічні новини“.

Головний банк країни виділив низку операцій, які підлягають особливій увазі:

• Часте зняття готівки — понад три рази на місяць, особливо у великих сумах.
• Швидке погашення кредитів готівкою.
• Доходи, які не відповідають реальному фінансовому стану клієнта.
• Великі транзакції, які можуть свідчити про легалізацію незаконних доходів.
• Миттєве отримання готівки від переказів із-за кордону.
• Передання доступу до рахунків третім особам, що може свідчити про нелегальне використання.
• Операції з криптовалютою, виграшами в казино або коштами від політично значущих осіб.

Якщо банк зупиняє операцію, клієнту необхідно надати документи, які підтверджують її законність:

• Декларації про доходи або податкові звіти.
• Документи про джерело коштів (наприклад, договір купівлі-продажу чи свідоцтво про спадщину).
• Виписки з інших банків.

Для операцій на суму понад 400 тисяч гривень перевірка обов’язкова. У разі відсутності необхідних документів банк може заблокувати рахунок або припинити обслуговування.

Щоб зменшити ризик блокування:

• Уникайте частих великих зняттів готівки.
• Забезпечте наявність документів, які підтверджують джерело доходів.
• Утримуйтеся від операцій із сумнівними джерелами чи транзакцій із криптовалютою без прозорої історії.

Як відомо, у грудні українські банки підписали Меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг”, що сприяє посиленню контролю за безготівковими платежами. Ці зміни спрямовані на боротьбу з фінансовими зловживаннями, проте можуть створити додаткові незручності для користувачів.

Варто наголосити, що зміни стосуються усіх клієнтів, і кожен банк має право запитувати документи для перевірки законності транзакцій.

Відомо, що в Україні найбільші банки планують суттєво знизити ліміти на грошові перекази для клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, з метою посилення фінансового моніторингу.

Раніше з’явилась інформація, що у Національному банку України запропонували запровадити ліміти на грошові перекази між банківськими картками, які не повинні перевищувати розміри доходів, зазначені в анкетах.

До слова, голова Національного банку України Андрій Пишний повідомив, що НБУ планує запровадити обмеження на кількість та суму переказів з картки на картку, тобто p2p-переказів.

У лютому повідомлялось, що Національний банк України розробляє проєкт рішення про обмеження карткових переказів і запровадження граничних лімітів переказу готівки через термінали самообслуговування.

Як повідомляв “Прямий”, згідно з висновками заступника голови Національного банку України (НБУ) Сергія Ніколайчука, останнім часом спостерігається зростання попиту на валюту та підвищення курсу долара до гривні, що є результатом сезонних факторів, таких як збільшення бюджетних видатків та зростання попиту населення.

Також слідкуйте за “Прямим” у Facebook, Twitter, Telegram та Instagram.