Аудит Приватбанка: что случилось с банком и почему все об этом говорят

16 января состоялся брифинг по результатам расследования дела ПАО «Приватбанк». Так, заместитель председателя Национального банка Украины Екатерина Рожкова во время брифинга сообщила основные результаты аудита компанией Kroll о деятельности предыдущего руководства «Приватбанка».

«Прямой» объясняет, что случилось с банком и почему клиентам банка не стоит беспокоиться.

Выведение средств

Существуют четкие признаки того, что кредитные средства были использованы для приобретения активов и финансирования бизнеса в Украине и за рубежом в пользу экс-акционеров и групп аффилированных с ними лиц.

Сокрытие источников происхождения средств

Объем операций и скорость их проведения (в течение нескольких минут между операциями), отсутствие обоснованного экономической связи между лицом, погашающим кредит, и начальным заемщиком, а также широкое использование оффшорных компаний специального назначения (SPV), свидетельствуют о попытках скрыть истинное предназначение средств от регуляторов и других стейкхолдеров.

Банк в банке

Центральным элементом организованной махинации с кредитным портфелем и выводом средств была теневая банковская структура внутри ПАО «Приватбанк», которая обеспечивала проведение платежей и способствовала движению средств по сотням кредитных договоров на миллиарды долларов США в интересах лиц, связанных с бывшими акционерами и группами аффилированных с ими лиц.

Структура и управление кредитами

Теневая банковская структура управляла корпоративным кредитным портфелем связанных лиц. Под ее контролем предоставлялись новые кредиты, которые обычно использовались для погашения основной суммы и процентов по существующим кредитам связанных лиц (циклическое перекредитование).

«Приватбанк» был объектом мошеннических действий

По информации компании Kroll, «Приватбанк» был объектом мошеннических действий. «Мошенничество было хорошо организованное бывшими акционерами банка и связанными с ними лицами в течение периода в 10 лет. Это привело к нанесению банку ущерба в 5,5 млрд долларов США», — сообщили в агентстве.

По словам члена исполкома Украинского общества финансовых аналитиков Виталия Шапрана, незаконный оборот составляет около 160 млрд долларов — это только по одному «Приватбанку«. «По мнению агентства схема существовала около 10 лет. Но эта сумма предусматривала движение средств как в Украине, так и из Украины — оборот средств. Общая сумма ущерба около 5,5 млрд долларов», — подчеркнул эксперт.

Также финансовый аналитик отметил, что соответствующие события «не касаются вкладчиков» Приватбанка «потому, что государство уже внесло частично деньги, чтобы заменить эти мусорные активы».

По мнению финансового аналитика Сергея Фурсы, авторитет Kroll совершенен, в то же время имидж Коломойского всем известен. «Поэтому, если выбирать между этими двумя, то незачем выбирать. Понятно, что аудит Kroll вызывает доверие. Теперь будем смотреть на то, что будет происходить в Лондонском суде», — заявил он.

В свою очередь, Игорь Коломойский в комментарии «Украинской правде» назвал результаты аудита «Приватбанка» компанией Kroll бредом. «Основной вопрос: куда и когда вывели деньги ?! Все остальное — беллетристика», — добавил он.

Напомним, аудиторская компания Kroll подтвердила, что до национализации ПАО «Приватбанк» был объектом масштабных и скоординированных мошеннических действий, что привело к убыткам минимум в 5,5 млрд долл.

Также следите за «Прямым» в Facebook, Twitter , Telegram и Instagram.